Vivatax vous propose d’établir votre déclaration d’impôt

Faire appel à une fiduciaire mandataire, ce n’est pas simplement déléguer une déclaration d’impôt ou une comptabilité. C’est confier ses obligations fiscales, administratives et financières à un interlocuteur capable d’en assurer la cohérence, la conformité et le suivi dans la durée.

Une fiduciaire mandataire permet d’éviter les erreurs coûteuses, les délais manqués, les taxations défavorables et les décisions administratives mal comprises. Elle apporte une lecture professionnelle du dossier, identifie les points d’attention et veille à ce que les obligations soient traitées correctement.

Pour établir une déclaration d’impôt, il convient de fournir les documents relatifs aux revenus, à la fortune et aux déductions : certificats de salaire, attestations de rentes ou indemnités, relevés bancaires au 31 décembre, titres, comptes, hypothèques, biens immobiliers, primes d’assurance-maladie, frais médicaux, 3e pilier, rachats LPP, frais professionnels, frais de garde, dons, pensions alimentaires, ainsi que la dernière décision de taxation et tout changement de situation personnelle ou familiale.

La liste exacte dépend de votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et de votre canton de domicile. Vivatax vous indique les documents nécessaires selon votre dossier.

Il est recommandé de transmettre les documents fiscaux dès que possible après leur réception. Le délai d’établissement d’une déclaration fiscale dépend de la complexité du dossier et de la complétude des pièces fournies. En règle générale, un dossier simple et complet peut être traité rapidement, tandis qu’un dossier comprenant une activité indépendante, des biens immobiliers, des titres, des éléments à l’étranger ou des justificatifs manquants nécessite un délai plus important.

Avec Vivatax, le processus est simplifié grâce à une prise en charge structurée, un suivi clair et la possibilité de transmettre vos documents de manière digitale.

Si vous ne pouvez pas déposer votre déclaration d’impôt dans le délai prévu, il est essentiel d’agir rapidement. Une demande de prolongation peut généralement être déposée auprès de l’administration fiscale cantonale, selon les règles et délais applicables dans le canton concerné.
‍
En cas d’inaction, des rappels, frais administratifs ou une taxation d’office peuvent intervenir. Vivatax vous accompagne pour vérifier votre situation, préparer votre déclaration, réunir les documents nécessaires et entreprendre les démarches possibles afin de régulariser votre dossier dans les meilleures conditions.

La taxation définitive correspond à la décision finale rendue par l’administration fiscale après examen de la déclaration d’impôt. Elle fixe les revenus, la fortune, les déductions admises et le montant d’impôt dû pour l’année concernée.

Elle devient définitive si aucune réclamation n’est déposée dans le délai légal, généralement 30 jours.

Toutefois, elle n’est pas absolument irrévocable : elle peut encore être modifiée dans certains cas particuliers, notamment en cas d’erreur manifeste, de faits nouveaux importants, de révision ou de rappel d’impôt si des éléments imposables n’ont pas été déclarés.

Les principales déductions fiscales concernent notamment les frais professionnels, les cotisations sociales, les primes d’assurance-maladie dans les limites admises, les cotisations au 3e pilier A, les rachats LPP, les intérêts de dettes, les frais médicaux importants, les frais de garde d’enfants, les pensions alimentaires versées, les dons, les frais de formation ou de perfectionnement, ainsi que certains frais liés aux biens immobiliers, notamment les intérêts hypothécaires et les frais d’entretien.

Leur admissibilité et leurs plafonds dépendent toutefois du canton et de la situation personnelle du contribuable.

Vivatax analyse votre dossier afin d’identifier les déductions applicables et d’éviter les oublis dans votre déclaration d’impôt.

Les principaux leviers pour diminuer le revenu imposable sont les rachats d’années de prévoyance professionnelle, les versements au 3e pilier A et, dans certains cantons, les primes versées au 3e pilier B. Le rachat LPP permet de combler une lacune de prévoyance et de déduire le montant versé du revenu imposable, sous réserve de la capacité de rachat confirmée par la caisse de pension.

Il s’agit souvent d’un levier fiscal important, notamment pour les contribuables disposant d’un revenu élevé. Le 3ème pilier A constitue également une déduction fiscale directe, dans les limites légales annuelles applicables, à condition que le versement soit effectué avant la fin de l’année fiscale. Le 3e pilier B, quant à lui, n’est pas déductible au niveau fédéral, mais certains cantons, notamment Genève et Fribourg, prévoient une déduction sous conditions.

Pour réduire légalement ses impôts en Suisse, il est essentiel de vérifier l’ensemble des déductions admises. Dans une grande majorité des cas, les contribuables oublient certaines déductions, en particulier celles liées à la situation familiale, aux revenus modestes ou à l’activité professionnelle.

Les familles peuvent notamment bénéficier de déductions pour enfants à charge, frais de garde, primes d’assurance-maladie, frais médicaux importants ou pensions alimentaires versées. Les contribuables à revenu modeste peuvent également profiter de déductions sociales prévues selon le canton. Enfin, les frais liés à l’activité professionnelle, tels que les frais de transport, de repas, de formation, de perfectionnement ou les autres frais nécessaires à l’exercice de l’activité, doivent être examinés avec attention afin d’optimiser la déclaration fiscale dans le cadre légal.

Au niveau suisse, les principaux frais professionnels déductibles concernent les frais nécessaires à l’exercice de l’activité salariée. Pour l’impôt fédéral direct, les frais de déplacement entre le domicile et le lieu de travail sont déductibles jusqu’à CHF 3’200 par an.

Les frais de repas pris hors du domicile sont en principe admis à hauteur de CHF 15 par jour, avec un maximum annuel de CHF 3’200, ou CHF 7.50 par jour, maximum CHF 1’600, lorsqu’un repas est subventionné ou qu’une cantine est disponible.

Les autres frais professionnels sont généralement admis de manière forfaitaire à hauteur de 3 % du revenu net de l’activité salariée, avec un minimum de CHF 2’000 et un maximum de CHF 4’000. Lorsque les frais effectifs sont plus élevés, ils peuvent être revendiqués sous réserve de justificatifs.

Les frais privés déductibles concernent principalement les primes d’assurance-maladie, dans les limites admises, ainsi que les frais médicaux importants non remboursés.

Les cotisations au 3e pilier A et les rachats LPP peuvent également être déduits. Il en va de même des intérêts de dettes privées, des frais de garde d’enfants, des pensions alimentaires versées et des dons à des institutions reconnues.

Certains frais de formation ou de perfectionnement peuvent aussi être admis. Pour les propriétaires, les intérêts hypothécaires et les frais d’entretien immobilier constituent également des déductions possibles. Les montants admis varient selon le canton, la situation familiale et l’année fiscale concernée.

Les services fiscaux Vivatax s’adressent à tous les contribuables, quelle que soit la complexité de leur situation fiscale. Notre fiduciaire accompagne aussi bien les salariés, les familles, les propriétaires, les investisseurs, les contribuables imposés à la source ou disposant d’éléments à l’étranger, que les indépendants.

Chaque dossier est analysé avec rigueur afin d’établir une déclaration fiscale complète, conforme et optimisée dans le cadre légal applicable.

Vivatax peut intervenir dans l’ensemble des cantons suisses. Notre fiduciaire agit comme mandataire fiscal au niveau national et peut accompagner les contribuables domiciliés partout en Suisse.

Notre pratique est toutefois particulièrement orientée vers les cantons romands, notamment Genève, Vaud, Valais, Fribourg, Neuchâtel et Jura.

La fiscalité suisse offre déjà suffisamment de subtilités cantonales pour nous occuper très sérieusement, sans jamais nous laisser le temps de nous ennuyer.

Oui, dans certains cas, une personne imposée à la source doit également déposer une déclaration fiscale. Cela concerne notamment les contribuables dont le revenu dépasse le seuil prévu par le canton, ceux qui disposent d’autres revenus, d’une fortune imposable, d’un bien immobilier, de comptes ou placements importants, ou encore d’éléments fiscaux à l’étranger.

Une déclaration peut également être utile pour faire valoir certaines déductions, telles que le 3e pilier A, les rachats LPP, les frais de garde, les frais de formation ou les frais médicaux importants.

L’impôt à la source n’exclut donc pas toujours une déclaration complémentaire ou ordinaire. Chaque situation doit être examinée selon le canton, le permis de séjour, le niveau de revenu et les éléments patrimoniaux du contribuable.

Les documents peuvent être transmis à Vivatax de plusieurs manières, selon la nature des pièces et les préférences du client. L’envoi par e-mail reste possible pour les documents usuels. Pour les pièces plus sensibles ou les dossiers volumineux, Vivatax met également à disposition un lien sécurisé permettant de déposer les documents de manière confidentielle.

Une application mobile est aussi proposée afin de transmettre les pièces rapidement, simplement et en toute sécurité. Les documents fiscaux contenant souvent des données personnelles, financières et patrimoniales sensibles, leur traitement est effectué avec une attention particulière, dans le respect des exigences applicables en matière de protection des données, notamment la loi suisse sur la protection des données.

Notre équipe veille ainsi à garantir la confidentialité des informations transmises et à limiter leur utilisation au strict traitement du mandat confié.

Pour obtenir un devis gratuit et sur mesure avec Vivatax, il suffit de transmettre les informations principales relatives à la situation fiscale concernée. Les prix dépendent entièrement du profil du client, de la complexité du dossier, du nombre de documents à traiter, du canton de domicile, de la présence éventuelle de biens immobiliers, d’une activité indépendante, de titres, d’éléments à l’étranger ou de demandes particulières.

Chaque devis est donc établi individuellement, afin de proposer un tarif adapté à la réalité du dossier et aux prestations nécessaires.

Après votre demande, l’équipe Vivatax peut vous recontacter afin de comprendre vos besoins, confirmer les informations nécessaires et vous accompagner dans la suite du processus.

Un indépendant doit généralement préparer les documents liés à ses revenus professionnels, charges, factures, relevés bancaires, cotisations sociales, assurances, frais de véhicule, frais de bureau, matériel professionnel et éventuels documents comptables.

Selon l’activité, d’autres justificatifs peuvent être nécessaires. Vivatax vous aide à organiser les documents utiles afin d’établir une déclaration claire, complète et conforme.

Un indépendant peut généralement déduire les charges nécessaires à son activité professionnelle, comme certains frais de matériel, logiciel, téléphone, bureau, déplacement, véhicule, assurances, publicité, comptabilité ou formation continue.

Les charges doivent être justifiées et liées à l’activité professionnelle. Vivatax analyse votre dossier afin de distinguer les frais admissibles des dépenses privées non déductibles.

Oui. Vivatax peut vous accompagner dans la déclaration de vos revenus d’activité indépendante, l’organisation de vos justificatifs, l’identification des charges professionnelles et la préparation des éléments nécessaires à votre déclaration fiscale.

Cet accompagnement est particulièrement utile pour éviter les erreurs, mieux structurer votre dossier et anticiper l’impact fiscal de votre activité.

Les impôts d’un indépendant sont calculés principalement sur le bénéfice net de son activité, soit les revenus encaissés après déduction des charges professionnelles admises.

Cela comprend notamment les frais liés à l’exploitation, le matériel, le loyer professionnel, les assurances, les frais de véhicule justifiés, les cotisations sociales, les frais administratifs et les autres dépenses nécessaires à l’activité.

Ce bénéfice net est ensuite ajouté aux autres revenus éventuels du contribuable, puis imposé selon sa situation personnelle, familiale et cantonale. L’indépendant est également imposé sur sa fortune professionnelle, par exemple les liquidités, créances, stocks, véhicules ou équipements appartenant à l’activité.

Une comptabilité claire, complète et correctement tenue est donc essentielle pour déterminer le revenu imposable réel et éviter une taxation défavorable.

Oui, un indépendant peut généralement déduire certains frais de bureau, véhicule ou matériel professionnel lorsqu’ils sont nécessaires à l’activité et correctement justifiés. La part privée éventuelle doit toutefois être distinguée de la part professionnelle.

Vivatax vous aide à analyser ces dépenses afin de les déclarer correctement et de respecter les règles fiscales applicables à votre canton.